行长驾到 第38章 调片检查

十一过后，审计处抽调辖内各专业骨干，对各二级分行进行全面业务审计。

这种检查省行经常组织，只是规模时大时小，各机构人员也愿意参加调片检查，可以看看风景、品品特色食品、交交朋友，或是体会一下检查者高高在上的感觉，满足一下虚荣心。

到个人部检查的两个人，一个是新海市分行审计部的小吕，一个是三才市分行下辖曙光镇分理处个人业务经理小潘。

两个人相处很是融洽，一个经常外出检查业务，一个在乡镇分理处从未出来参与过检查。小潘对小吕奉若神明，很是喜欢听小吕讲各地见闻，评规章制度。

对网点检查结束，陆祎陪着俩人回到个人业务部办公室，端上茶水，取来俩人检查清单中的登记簿、工作计划、监管报告。

人只要坐在检查者的位置上，心理上就会觉得有权力在手，自然而然就滋长出高高在上的感觉，呵呵，可以睥睨众生的感觉。

“吕科长，你看，他们这监管要求多无聊，纯粹是走形式，作秀。”

“什么？我看看。”

小潘把个人部年度财会监管规划递给小吕，“你看，这句‘柜员密码每旬至少更换一次，不得过于简单，不得重复循环使用。’还有这句，‘主管在输入密码授权时，需用手或物品遮挡，防止他人窥视。’这多影响同事关系啊？”

“那你们平时怎么做啊？”

“密码自己记住就行了，还总更换啥呀，还不能简单，还用过的不能再用！能记住的就那么几个组合，总换？忘了咋整？主管一天不知道得授权多少次，次次都得柜员回避，得多麻烦啊？”

“这个制定规划的人肯定没在营业室呆过，不懂业务，在这拍脑袋瞎规定，纯扯犊子，根本做不到。”

小吕虽然经常外出检查，但也没在前台操作过，想小潘身在基层，应该了解实际情况，觉得他说的还是有点儿道理。“陆经理，你们这监管规划这么写，能做到这些要求么？”

“吕科长，这些都是基本规定，一线柜员必须遵守的。”

“胡说，柜员要这么做，还用不用干别的了？天天就得背自己的密码。你说必须遵守，你有啥证据？”

“这些监管报告，是按监管要求一个月巡检一次，监管项目里有的报告里都有记载。”

小潘翻了几页监管报告，真有记载！

“那也不能让主管授权时拿手拿东西遮挡啊，这么明目张胆地怀疑一切，同事关系得多紧张啊？这不认为制造矛盾么？”小潘急于在小吕面前挽回颜面，咄咄逼人质问陆祎。

陆祎看着小潘感到了无知无谓的可拍，基层机构对制度的理解都在这个层面么？是个例还是普遍存在？回头得好好调研一下。

“回避授权的规定是对主管的保护，也是对柜员的保护。密码泄密引发案件的通报，最近已经连续发了几期了，你们应该也都组织学习了吧。”

陆祎顿了顿，看小潘一脸懵逼，想来不是没传达就是他自己没学。

“上期案情通报中，和平储蓄所柜员江峰从对公帐户转帐500万元，存到他个人储蓄帐户，当天用借记卡支取现金200万元，携款外逃。”

“能够一个人做到这些，就是会计主管开机密码不保密，所有柜员都知道密码，都可以开机、单独进入系统进行业务操作。你说，授权时应不应该遮挡、回避？”

小潘词穷，咔吧着双眼说不出话来。

小吕检查经验丰富，当检查者与被检查者发生理念冲突，那就遵守那条著名的法规，谁主张谁举证！

“你们这么规定，有什么制度依据么？”

如果没有制度规定，只是你们个人部的主观意愿，那么这个规定就有待商榷。

“有制度，在省行《柜面业务制度汇编》第98页上数第3行。”

“什么？98页上数第3行？”小潘显然对陆祎的“吹牛”嗤之以鼻，知道制度就不错了，还多少页？还哪一行？吹牛皮！小潘伸手从随身的包里找出《柜面业务制度汇编》，为了检查顺利，他专门把这本制度汇编放在包里。

“98页，第3……”话截止在“行”之前。

看着目瞪口呆的小潘。小吕伸手把《汇编》拿过来，“第六，加强密码管理。营业网点主机必须设置开机密码，密码长度不低于6位，开机密码由坐班主任进行管理；柜员密码不得过于简单，每旬至少更换一次，不得重复使用已设置过密码；主管在输入密码授权时，必须遮挡、要求被授权柜员回避，一旦泄密，要立即更换。”

“陆经理，制度能背到哪一页哪一行的程度，佩服啊。”小吕很是惊叹。

“不是特意记的，天天解答网点问题，回答多的问题，制度在哪一页哪一行自然就记住了。”

小吕翻着《制度汇编》，自己也发了一本，不过没看。文件一个接一个的，看不过来。

“陆经理，这个编委会成员，主编里也有一个姓陆的。”

“是么？叫啥？”小潘问。

“陆祎。陆经理，陪我们一上午了，还不知道你怎么称呼？”